EFFET DE LEVIER
La diversité des mécanismes financiers et la variété des produits financiers permettent aux investisseurs de mettre en place un grand nombre de stratégies de trading. Néanmoins, afin de limiter leurs besoins en capitaux, les traders plébiscitent une approche particulière : le trading sur marge (rendue possible par l’effet de levier). Particulièrement utile pour les traders expérimentés, l’effet de levier peut aussi s’avérer particulièrement dangereux pour les débutants. Voici quelques explications pour bien comprendre son fonctionnement ; La formule de calcul ;et Comment gérer le risque de l’effet de levier en Trading?
L’effet de levier en bourse c’est un outil financier, une sorte de prêt qui permet au trader d’investir des sommes d’argent plus importantes que ce qu’il possède réellement sur son compte de trading. Ainsi, le trading avec effet de levier permet de négocier des volumes beaucoup plus importants à l’achat et à la vente.
Ainsi, le trader pourra investir des sommes plus importantes que son dépôt réel .De ce fait, il est possible de s’exposer plus fortement aux fluctuations des marchés financiers, à la hausse comme à la baisse, et d’accéder à des marchés souvent inaccessibles pour les plus petits investisseurs.
L’effet de levier met en rapport deux personnes : l’investisseur qui est appelé le débiteur et le courtier, appelé le créancier.
Lorsque le trader souhaite prendre une Trade avec effet de levier, il va demander au courtier de lui prêter de l’argent.
Cette position avec effet de levier Forex ou Bourse sera alors possible grâce à la notion de « marge requise » : seule une partie du capital du trader est immobilisée lors de l’ouverture d’une position de trading appelée la marge de trading, et le reste des fonds nécessaires à l’ouverture de cette position est avancé par le courtier (broker). La somme investie n’est donc pas totalement immobilisée sur votre compte de trading.
La durée de l’investissement avec effet de levier peut durer quelques secondes comme plusieurs jours. Le crédit commence à l’ouverture de la position de trading et s’arrête au moment de la clôture du Trade. Tout se fait automatiquement et de manière instantanée en seulement un clic depuis la plateforme de trading. La formule de calcul du niveau de levier dans le trading bourse est la suivante :
Niveau du Levier = Taille de position / Capitaux propres
Une fois que votre Trade est ouvert sur le marché, le leverage (mot en anglais aussi utilisé comme synonyme d’effet de levier) évolue en permanence, car il dépend de vos capitaux propres.
- Si vous faites des gains sur vos positions en bourse, votre levier de trading baisse, car les capitaux propres sont plus importants
- Si vous réalisez des pertes sur vos positions en cours votre niveau de levier baisse
De façon générale, le niveau du levier Forex dépend principalement de la stratégie qui va être employée :
- Les traders scalpers et les Day traders utilisent généralement un fort ratio de levier, cherchant des positions rapides et des petits mouvements.
- Les traders de plus long terme, ou adoptant une approche de swing trading, négocient souvent avec un niveau de leverage peu élevé, voir nul. Le levier désiré par un swing trader varie habituellement entre 1:5 et 1:20.
Choisir le bon effet de levier (ou leverage) est très important, surtout si vous êtes débutant dans le trading. Afin de capter les petits
mouvements du marché, les traders cherchent généralement à utiliser un fort ratio de levier, le plus élevé possible.
La connaissance du niveau de levier optimal est essentielle pour une stratégie de trading efficace, sans trop trader, il est important de pouvoir trader les meilleures opportunités.
C’est pour cela que nous vous proposons d’analyser l’effet de levier grâce au compte démo. Ainsi, vous pourrez comprendre les mécanismes sans mettre en péril votre argent réel.
Trader le Forex n’est pas si évident. Plus vous apprenez et plus vous vous entraînez, plus vous augmentez votre potentiel de réussite.
Souvent, les traders expérimentent différents effets de levier pour leur stratégie pendant un certain temps pour trouver le meilleur ratio. Le meilleur moyen de le faire reste, probablement, d’ouvrir un compte de trading démo.
La gestion du risque est un élément extrêmement important lorsque vous investissez sur les marchés financiers et cette gestion du risque est encore plus importante lorsque vous pratiquez du trading avec un effet de levier.
Deux notions essentielles sont alors à connaître pour gérer les risques de pertes : le Stop Loss et la taille du lot.
Utiliser un stop Loss vous permet de connaître à l’avance votre perte maximale.
Attention, plus le niveau de levier et/ou la taille de position est importante et plus les petits mouvements de marché contre vous causeront d’importantes pertes. Ainsi, pour respecter votre money management et éviter une perte maximale par Trade, vous devriez mettre un stop Loss plus proche de votre niveau d’entrée, risquant de le toucher même sur des petits mouvements non-significatifs.
A l’inverse, si vous utilisez un niveau de levier plus faible, les pertes seront plus faibles en cas de mouvements de marché inverses à votre position, ce qui vous permettra de mettre un stop Loss plus large tout en respectant un money management stricte. Ainsi, les petits mouvements de marché causés par de la volatilité passagère ne vont pas vous causer des pertes inutiles.
N’hésitez pas à vous former au money management pour bien gérer votre risque dans le trading.
Une solide combinaison de money management et d’aptitudes d’analyse technique peuvent ainsi rendre votre trading moins risqué et améliorer vos possibilités de réussite.
Alors que le levier augmente les risques du trading, trader sans stop Loss peut s’avérer très dangereux. Dans certains cas de forte volatilité, ou de positions trop importantes, le trader peut perdre l’ensemble de son capital investi sur une seule position.
La taille de position Pour limiter les pertes dans le trading avec effet de levier, il est important de se focaliser sur la taille de position que sur le levier seul.
- Plus la taille de position est grande, plus les gains et les pertes potentiels sont importants
- Plus la taille de position est petite, plus les gains et les pertes potentiels sont réduits
Le trader doit donc trouver une taille de position qui lui permet de préserver son capital malgré une série de pertes
Il s’agit d’une règle très souvent citée dans le money management.
Ainsi, avoir une excellente gestion de risque grâce à un stop Loss bien positionné ainsi que de maîtriser la taille de position sont des enseignements importants.
Il faut savoir que la gestion du risque par la taille du lot est une technique utilisée par les traders indépendants.
Effet de levier : quels sont les produits financiers à trader ?
Il existe plusieurs produits financiers à effet de levier, également connus sous le nom de produit dérivé.
On retrouve notamment les Futures et les CFDs (contracts for difference).
Nous pouvons également retrouver les options, les Warrants, les Turbos et le SRD (Service de Règlement Différé).
| Hassna EL GHANAMI |
